Innováció a befektetési alap piacon
Budapest, 2012. október 2.
A befektetési alap piac idei újdonsága a „járadékszerűen” tőke- és hozamfizetést biztosító tőkevédett alap, melyet a K&H hozott létre. A K&H tőkét négy részletben fizető alap a többszöri hozamfizetés mellett a tőkét a futamidő alatt négy egyenlő részletben fizeti vissza, 100%-os tőkevédelem mellett.
A befektetési alap piac idei újdonsága volt, hogy a K&H Alapkezelő olyan egyedülálló befektetési alapot hozott létre, amely a tőkevédelem és a többszöri hozamfizetés mellett a tőke egy részét is visszafizeti a futamidő vége előtt. „Az új, „járadékszerűen” tőke- és hozamfizetést biztosító befektetési alap típust a magyar szabályozás korábban nem tette lehetővé, Magyarországon nem lehetett ilyen típusú befektetési alapot kibocsátani. A Parlament által tavaly év végén elfogadott befektetési alapokról szóló törvény azonban már lehetőséget nyújt erre, és az ügyfelek visszajelzései is pozitívak, hiszen az első három ilyen típusú alapból, a K&H tőkét részben előre fizető alapokból összesen 10 milliárd forint értékben történt jegyzés. A K&H ezért továbbfejlesztette a konstrukciót, és egy olyan, a piacon egyedülálló alapot alkotott meg, amely a tőkét a futamidő alatt négy egyenlő részletben fizeti vissza” – tájékoztatott Zobor Zsuzsanna, a K&H Alapkezelő vezérigazgatója.
A tőkevédett alapok kezdetben nagyon kötött futamidővel indultak, majd a termékfejlesztések lehetővé tették, hogy az ügyfelek rendszeres hozamfizetésben részesüljenek már a futamidő alatt is. Ilyen, rendszeres hozamfizetést biztosító alapból a K&H már 17 sorozatot indított, 55 milliárd forint értékben. A már jegyezhető K&H tőkét négy részletben fizető alap most tovább ötvözi az ügyfelek által leginkább preferált tulajdonságokat. Az alap innovációja, hogy mintegy „járadékszerűen” már a tőkét is folyamatosan, egyenletesen visszafizeti a befektetőknek a futamidő alatt. A K&H tőkét négy részletben fizető alap a négyéves futamideje során minden év végén kifizeti a tőke 25%-át, a megtakarított pénzt tehát nem kell hosszú időre „nélkülözni”. A rendszeres kifizetéssel így jól tervezhetővé válik a pénzáramlás az ügyfél számára, ezért az alap számos élethelyzetre adhat megoldást.
„A hazai megtakarítási piacot különösen érzékenyen érintette a tavalyi év, és még az idei év elejét is a tőkekivonás jellemezte. Az ügyfelek visszajelzései alapján azt tapasztaljuk, hogy a jelenlegi változó környezetben egyre fokozottabb igény van a likviditásra, természetesen a tőke- és hozamvédelem, valamint a kedvező hozamfizetés mellett. Ezért úgy gondoljuk, abszolút létjogosultsága van a magyar piacon az ilyen típusú, „járadékszerű” tőke- és hozamfizetést biztosító alapnak” – hangsúlyozta a szakember.
A K&H tőkét négy részletben fizető alap az első évet követően a teljes tőkére vetítve 8%-os fix hozamot fizet. A hozam egyszerre kerül kifizetésre az első kifizetési napon, a tőke egynegyed részével. A futamidő további éveiben az alap a tőkekifizetések mellett az aktuálisan bent lévő tőkerészre folyamatosan emelkedő hozam lehetőségét biztosítja, 6,67%, 10%, illetve 20% mértékig az alapban lévő tőkerészre számolva. A konkrét hozamok az alap mögött álló 20 ismert világcég részvényeinek futamidő alatti értékváltozásától függnek. Abban az esetben, ha a mögöttes részvények teljesítménye kedvezőtlen, az alap 100%-os tőkevédelmet nyújt.
A kifizetett tőkerész ismételt befektetésével lehetőség van a további hozamnövelésre, a folyamatos tőkekifizetés pedig arra is lehetőséget teremt, hogy az újra-befektetéssel a befektető a változó piaci helyzetnek megfelelően alakítsa át portfólióját. Az igénybe vehető adóelőnyökkel még tovább növelhető a befektetés hozama, hiszen idén is lehetőség van nyugdíj-előtakarékossági számlán vagy tartós befektetési számlán elhelyezni a megtakarításokat, ami így kamatadó-mentességet vagy kamatadó-kedvezményt élvezhet.
K&H Csoport
A K&H Csoport Magyarország egyik vezető pénzügyi szolgáltatója. Az ügyfelek pénzügyi igényeire banki és biztosítási megoldásokat egyaránt kínál, amelyek közül az ügyfelek okosan dönthetnek és kiválaszthatják a számukra legmegfelelőbbet. A K&H Csoport termékpalettája kiterjed a hagyományos lakossági és vállalati banki termékeken kívül (számlavezetés, befektetések, megtakarítások, hitelek, bankgaranciák, bankkártya szolgáltatások, letétkezelés, treasury, projektfinanszírozás, stb.) a prémium banki szolgáltatásra, a befektetési alapkezelésre, a lízingre, az életbiztosításra, a vagyon- és felelősségbiztosításra, a nyugdíjpénztári szolgáltatásokra, valamint az értékpapír kereskedelemre is. A K&H Csoport országszerte mintegy 230 lakossági fiókkal több száz pénzügyi szolgáltatást kínál ügyfeleinek.
A KBC Európa egyik vezető pénzügyi csoportja. Többcsatornás bankbiztosítási csoport, melynek tevékenysége Európára koncentrálódik. A Csoport jelentős, több esetben vezető pozíciót foglal el elsődleges hazai piacain, Belgiumban és Közép-Kelet Európában (Csehországban, Szlovákiában, Magyarországon és Bulgáriában), ahol elsősorban lakossági ügyfeleket, kis- és közepes méretű vállalatokat és közepes tőzsdei kapitalizációjú helyi vállalatokat szolgál ki.
A KBC Belgium egyik legjelentősebb vállalata, és a brüsszeli Euronext tőzsdén is jegyzik.
K&H Alapkezelő
A K&H Alapkezelő 1997 óta a hazai befektetési piac egyik vezető szereplője, a tőke- és hozamvédett alapok piacának első számú képviselője. A K&H Alapkezelő az innovatív termékfejlesztés mellett az ügyfelek tájékozottságának, tudásának növelésére is jelentős hangsúlyt fektet.
A K&H Alapkezelő idén elnyerte a Money Moon Awards legjobb tőkevédett befektetési alap díját.
K&H Bank 2012. június 30-án:
- saját tőke (IFRS konszolidált, nem auditált): 201 milliárd forint
- mérlegfőösszeg (IFRS konszolidált, nem auditált): 2454 milliárd forint
- adózás utáni eredmény (IFRS konszolidált, nem auditált): 7,9 milliárd forint
K&H Alapkezelő 2012. június 30-án:
- teljes kezelt vagyon: 721,1 milliárd forint
- intézményi ügyfelek kezelt vagyona: 117,6 milliárd forint
- K&H alapokban kezelt vagyon: 601 milliárd forint
K&H Biztosító 2012. június 30-án:
- saját tőke (IFRS konszolidált, nem auditált): 8,1 milliárd forint
- mérlegfőösszeg (IFRS konszolidált, nem auditált): 106,0 milliárd forint
- biztosítástechnikai eredmény (IFRS konszolidált, nem auditált): 0,9 milliárd forint
- adózás utáni eredmény (IFRS konszolidált, nem auditált): 0,6 milliárd forint
